河北融投陷海沧资本4亿庞氏骗局

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伴随沸沸扬扬的海沧资本前法人代表姜涛彻底“失联”,本应达到公司基金账户上的依林山庄二期、“华瑞房地产一期”1亿多项目方回款亦不翼而飞事件发酵,河北融投身陷海沧资本4亿庞氏骗局担保事件也随之爆发,而有网友表示,一直与河北融投有着紧密合作的P2P平台积木盒子也被牵扯进来。

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积木盒子对河北融投的“授信”额度超2亿金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业DUhC1zn4T


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根据积木盒子网站上的项目显示:http://www.jimubox.com/Project/Guarantee/6?page=1 积木盒子对河北融投的“授信”额度已经达到2亿

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对此,随着河北融投身陷海沧资本4亿庞氏骗局事件爆发,有网友了提出了以下几个疑问

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1,从各方渠道了解到,河北融投担保的有限合伙项目非常多,海沧资本只是其中的一家,河北融投担保的杠杆是否已经超过他本身能够承受的杠杆?金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业P5rNKI4M1h J)l


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2,河北融投出事,积木盒子如何保证投资人的资金安全?积木盒子官网并未对此风险对用户进行提示。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业\H nvXa.Y


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3,从积木盒子官网目前拥有的数据来看,整个积木盒子大部分的项目都来源于这个牛逼的河北融投,授信额度如此之高,从投资和风险控制的角度来看,积木盒子的这个配置配比合适否?金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业RUDB6f$~4iC/oZ+g


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另外,据观察,积木盒子法人控股的云南中铭担保授信额度也已经超过8亿。http://www.jimubox.com/Project/Guarantee/1金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业 {2h4F*vNr

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如此授信,担保公司的杠杆是不是太大了?出现风险投资人怎么办呢?

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从官网的数据来看,积木盒子目前总成交14亿,而云南中铭与河北融投就超过10亿的授信了。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业9fAp ~4^_ e)R


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鉴于河北省金融市场出现了几项与河北融投集团相关金融产品的违约新闻,不少网友表示对与河北融投有着紧密合作的积木盒子感到担忧。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业v4x l&m O


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海沧资本涉4亿庞氏骗局 河北融投陷担保疑云

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21世纪经济报道记者从投资人处了解到,目前海沧资本可查的6个有限合伙产品均存在超募情况,其合同规定总金额约为4亿元,而实际认购金额达到了5.36亿元,但1.36亿超募资金去向已不明。

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不仅如此,公司本应投向融资方的4亿元资金中,亦有3亿不知所踪。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业1tk/b s%TW%HOCq


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“我们跟项目方沟通过,计算下来海沧目前尚留在项目方、未到期的资金(即投资者还能够拿回来的资金)只有9000万到1.1亿元。”投资人L先生向21世纪经济报道记者表示。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业&_5A$m u%Oh


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更为可怕的是,6个项目中的海沧融投保函项目债权投资基金一期,根本查不到融资方相关信息金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业7Mu*b L,C3{o


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“我们怀疑这从头到尾是个假项目,海沧根本就没把项目资金往外投。”L先生表示。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业1XMO"K0Q(@$h)f#\cl


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根据投资人提供的扫描版担保文件显示,上述6个项目中,除了1个资金池项目外,另外5个都有河北融投担保集团有限公司(下称“河北融投”)出具的担保文件。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业+n&I Vu7I0if


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但从21世纪经济报道记者手中拿到的担保合同来看,其上面的数额累加的总数仅为1.51亿元。

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这意味着,在4亿的募集资金中,公司实际投向融资方的金额也只有1.51亿元,剩余的2个多亿资金或从开始就并未投入项目方中。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业U}&_Sr


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“突然爆发的资金失踪背后,鉴于海沧资本之前的几个项目都成功兑付,很有可能是挪用后面项目融资抵缴前期项目利息。此外它每个项目都存在庞大的超募资金,都可能拿来支付前面项目还本付息等,这是一场典型庞氏骗局。”有第三方财富公司经理向21世纪经济报道记者分析。
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而伴随账面资金的不翼而飞,前法人代表姜涛因持有公司账户优盾、法人章等关键财务资料消失,而成为关键“嫌疑人”。

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21世纪经济报道记者从有关渠道了解到,这位33岁的法人代表劣迹斑斑,除有多年吸毒史外,还有两次职务侵占罪记录金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业1pmC/XYUY


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21世纪经济报道记者从有关渠道了解到,这位33岁的法人代表劣迹斑斑,除有多年吸毒史外,还有两次职务侵占罪记录。

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“职务侵占说明什么,说明这个人没有诚信,在金融界,没有诚信的人是最可怕的。难以想象这样案底的人怎么能设立如此规模有限合伙产品,竟然还能获得AA+级担保公司担保。”前述经理进一步分析。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业~|9B|E j+mp


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河北融投身份疑云金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业+x#K dM7o8m

  

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一名累累前科、缺乏金融专业知识和高端人脉的销售人员,从深圳到石家庄后迅速开展有限合伙基金业务,凭借一个刚刚成立的公司,获得河北省最大投资担保公司——河北融投担保的金字担保函,成为规模数以亿计的私募基金操盘手,背后无疑充满层层疑点。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业X2Y(t |/j9k\

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根据21世纪经济报道记者采访的多名投融资业内人士分析,河北融投无疑是整件事的核心角色。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业L k]9d ~"@2_

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公开资料显示,河北融投成立于2007年4月,目前注册资本达50亿元以上,是河北省内规模最大的综合融资性担保机构

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其股东分别为:河北融投控股集团、河北省国有资产控股运营有限公司、河北钢铁集团、冀中能源集团、开滦(集团)有限责任公司、河北建设投资集团、河北港口集团、河北出版传媒集团等省属大型国有企业。

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而河北融投和海沧资本的关系也率先遭到投资人的质疑。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业i/p AN7N

  

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“有之前去公司调研过的理财公司人士跟我们透露,说海沧资本根本就是河北融投的关联公司,或说是平台公司。”一位投资人跟21世纪经济报道记者表示,“只要我们在跟海沧沟通时,对产品有任何疑问,海沧就会让我们致电河北融投,找到相关部门负责人给耐心解释海沧资本项目确实有河北融投做担保。”

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另一边,对于海沧投资这样一家新成立的公司来说,如何能在短时间内拉到融资方,也充满疑问。

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根据投资人拿到的资料显示,在海沧旗下的几个有限合伙产品中,委贷协议中融资方给海沧的利息仅为年化14%,而另一边海沧对投资人承诺的年利率则平均在12.5%左右。

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“加上海沧需要支付给融投公司3%左右的担保费用,以及销售和推广成本,可以说,这个价格根本是亏本的。信托的融资成本都没有这么低。”有投融资人士向21世纪经济报道记者分析。

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这位人士同时提出,河北融投担保在给项目公司做尽职调查时,对这种远远低于市场利率、并且基金公司肯定亏本的情况,居然没有任何察觉和警惕,也很说不过去。

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对此,有担保公司人士则向21世纪经济报道记者分析称,不排除海沧资本实际上为河北融投平台公司的可能,“有不少担保公司想要绕开禁止公开吸纳存款的规定,所以借投资公司的壳做低成本融资的手段,算是监管套利的一种,12.5%的平均点虽然不高,由于是接自己公司项目,担保费方面就存在比较大的水分,仍然有获利空间。”

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21世纪经济报道记者随后致电负责海沧资本项目的河北融投张经理求证,但对方一直不接电话,截至发稿都未能取得联系,对上述说法无法获得河北融投方面的证实。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业;Ec3PgkT

  

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而据目前在石家庄的多家第三方理财公司的代表介绍,海沧旗下几个邢台的项目,当时都是由这个邢台办事处的张经理出面背书的。

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对此,河北融投在其官网对海沧资本一事回应称,我公司担保的石家庄海能投资咨询中心(合伙企业)、石家庄海先投资咨询中心(有限合伙)两笔基金项目,借款人唐山市华瑞房地产开发有限公司和邢台依林山庄食品有限公司均已于到期日将本息付至有限合伙在石家庄汇融农村合作银行开立的银行账户,石家庄汇融农村合作银行已向我公司出具《解除保证责任通知书》。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业N0[$J9oTU%B


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但该回应并未提及河北融投与海沧资本之间的关系。

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来源: 金融打黑   发布者:金融打黑
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TAG: 庞氏骗局 河北 海沧
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